0000000000186044
AUTHOR
Daniela Barry
Shared Cognitions in a Field of Informal Education: Knowledge Maps Towards Money Management of Young Adults
Prerequisite knowledge of first grade Bachelor students (N = 48) on processes of private consumption and housekeeping (money management) has been assessed by means of knowledge mapping. The study is based on the fact that in German compulsory education, there is no emphasis on economic literacy. Young adults (students), however, have to cope with individual economic planning processes. Most of them succeed based on support from families, friends, and peers. Some may simply refer to successful models experienced within their money socialization or to professional advice. Others, however, fail and become confronted with early indebtedness or even overindebtedness. The percentage of young adul…
Umgang mit und Einstellung zu Geld von verschuldeten und nicht-verschuldeten jungen Erwachsenen
Die empirische Erhellung von Wirklichkeitsbereichen setzt voraus, dass der Bezug auf Konzepte moglich ist, denen Erklarungswert in dem zu durchdringenden Bereich zugesprochen werden kann. Zur wirtschaftlichen Situation von Personen gehort dazu etwa das Konzept der Uberschuldung. Personen gelten dann als uberschuldet, „(…) wenn Einkommen und Vermogen des Schuldners nicht ausreichen, um laufende Verbindlichkeiten zu decken“ (Bender, 2012, S. 37; vgl. Schufa Holding AG, 2007, S. 26; Verband der Vereine Creditreform e.V., 2012, S. 3). Solche juristisch definierten Konzepte sind (mehr oder weniger) eindeutig nachvollziehbar.
Adaption of the TSRQ for Financial Behavior
The Trait Self Regulation Questionnaire (TSRQ) is an instrument to measure general self-regulative capabilities. In 1999, Klaus Breuer translated this instrument into a German version and adapted it to the field of self-regulation in educational processes within vocational training.
Facetten der Validierung eines Instruments zur Messung der Einstellung zu Geld
In der internationalen Diskussion wird „financial literacy“ zu den Fahigkeiten des 21. Jahrhunderts gerechnet, die unsere Jugend beherrschen sollte (Trilling & Fadell 2009). Der Befahigung liegt nach Vitt (2000: xii) das folgende Verstandnis zu Grunde: „Personal financial literacy is the ability to read, analyze, manage, and communicate about the personal financial conditions that affect material well-being.
Die Einstellung zu Geld bei Jugendlichen und jungen Erwachsenen – Entwicklung eines Instruments in deutscher Sprache
Nach den Vorgaben der Kultusministerkonferenz (KMK) fur die berufsbildenden Schulen gehort es zu deren Auftrag, den Schulern und Auszubildenden jene Fahigkeiten zu vermitteln, die es ihnen ermoglichen „sich in beruflichen, gesellschaftlichen und privaten Situationen sachgerecht durchdacht sowie individuell und sozial verantwortlich“ verhalten zu konnen (Kultusministerkonferenz (KMK) 2007: 10). Es ist somit ein Ziel, Jugendliche und junge Erwachsene zu einer selbstbestimmten Lebensfuhrung zu befahigen. Dies schliest, wie oben zitiert, neben beruflichen Situationen auch das private Leben ein. Einer dieser Bereiche stellt das private wirtschaftliche Handeln dar, das in unserer Gesellschaft zu …
Finanzwissen bei jungen Erwachsenen in der Berufsbildung – Eine quasiexperimentelle Studie
Okonomischer und gesellschaftlicher Wandel schliest Veranderungsprozesse fur die Mitglieder der Gesellschaft ein, denen sie sich nur bedingt entziehen konnen. Das gilt nicht zuletzt in einer finanzwirtschaftlich gepragten Gesellschaft, in der die Mitglieder mit steigenden Herausforderungen sowie einer erhohten Eigenverantwortung konfrontiert sind. So fuhren z. B. sozialpolitische Veranderungen im Vorsorgebereich dazu, dass das Risiko Fehlentscheidungen treffen zu konnen, auf private Haushalte abgewalzt wird (vgl. OECD 2009: 8; Piorkowsky 2009: 40; Reifner & Schelhowe 2010: 32; Remmele, Seeber, Speer & Stoller 2012: 4).