6533b839fe1ef96bd12a69f1
RESEARCH PRODUCT
Latvijas kredītiestāžu klientu izpētes veikšanas problemātika starptautisko un nacionālo prasību ievērošanas kontekstā
Elīna Praudiņasubject
“riska apetīte”suverenitāte“kapitālais remonts”klientu izpēteJuridiskā zinātnenoziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanadescription
Starptautisko ekspertu (MONEYVAL) 2018. gada neapmierinošs vērtējums par Latvijas valsts spējām nepieļaut savas finanšu sistēmas izmantošanu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai, kā arī potenciālie draudi tikt iekļautai “pelēkajā sarakstā”, rezultējās valdības lēmumā par finanšu sektora “kapitālo remontu”. Veiktās izmaiņas, t.sk. normatīvajā regulējumā, tika atzinīgi novērtētas no starptautisko ekspertu puses, tomēr šobrīd, pētot notikušo pārmaiņu samērīgumu un ietekmi tiesību zinātnieki, finansisti un ekonomisti nonāk pie secinājumiem, ka veicot “kapitālo remontu” esam pārcentušies. Praksē tas izpaužas virknē problēmu, piemērām, pārspīlēti detalizētā regulējumā, kas pēc būtības ietekmē ikkatru kredītiestāžu klientu, neatkarīgi no tam piemītošā riska. Darba ietvaros tiek piedāvāti identificēto problēmu risinājumi. Atslēgas vārdi: suverenitāte, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana, “kapitālais remonts”, klientu izpēte, “riska apetīte”.
| year | journal | country | edition | language |
|---|---|---|---|---|
| 2021-01-01 |